AV Real Estate

Your Miami Real Estate Experience

Calculadora de Inversión

AV Real Estate

Calculadora ROI

Recibe un análisis personalizado de inversión STR

Respetamos tu privacidad. Tu información nunca será compartida.

Calculadora ROI de Rentas Cortas

Análisis de Inversión en Rentas a Corto Plazo (STR)

Modelado financiero integral con optimización fiscal

Datos de la Propiedad
Afecta el financiamiento, los gastos, la depreciación y el tratamiento fiscal.
Porción del precio que corresponde al terreno (no depreciable). Selecciona estado y ciudad para un estimado automático según tipo de propiedad y mercado.
Ingreso por Renta
Consejo pro: AirDNA Rentalizer es la base de datos estándar de la industria que usan los prestamistas DSCR para verificar ingresos. Valida tu supuesto de ADR en airdna.co
65%
Estándar de la industria para underwriting DSCR: 65%
Se usa para calcular el número de rotaciones/limpiezas
Gastos Operativos
Comisión OTA
15% = $8,926/yr
% promedio que las plataformas OTA cobran al anfitrión en cada reserva
Lo que cada OTA te cobra a TI (el anfitrión):
Airbnb: ~3% host-only fee (or ~14-16% if host absorbs guest fee)
VRBO / Vacation Rentals by Owner: ~5% host fee
Booking.com: 15% commission (no guest fee — host pays all)
Expedia: 15-20% commission (host pays all)
Direct Bookings (own website): 0% OTA + ~2.9% payment processing
Comisión promedio al anfitrión entre canales: ~15% — Predeterminado: 15%
Cuotas de HOA
No incluido
Impuesto Predial
$9,500/yr
Calculado automáticamente según la ciudad
Seguro (STR)
$2,500/yr
Cobertura específica para rentas cortas
Administración de Propiedad
No incluido
Costos de Limpieza / Rotación
No incluido
Servicios Básicos
$1,800/yr
Costo mensual promedio de servicios
Reparaciones y Mantenimiento
$1,800/yr
Regla general: 1-2% del valor de la propiedad al año
Insumos y Amenidades
No incluido
Reserva de Reemplazo
No incluido
Licencia STR / Permisos
No incluido
PMS (Software de Administración)
$75/mo = $900/yr
Action Ledgers, Guesty, Hospitable, OwnerRez, etc.
OPEX Anual Total
$25,239
Ratio de Gastos Operativos
42.4%
Financiamiento
Beneficios Fiscales y Depreciación
4%
Cost Segregation y FF&E
No incluido
Panel Año 1
Ingreso Operativo Neto (NOI)
$34,274
Antes de servicio de deuda e impuestos
Flujo de Caja Después del Servicio de Deuda
$4,214
Anual, después de costos de financiamiento
Ahorro Fiscal Año 1
$15,280
Por deducciones de depreciación e intereses
Beneficio Neto Año 1
$19,494
Flujo de caja + ahorro fiscal
Métricas Clave de Inversión
Cap Rate
6.85%
Retorno Cash-on-Cash
3.37%
DSCR
1.14x
ROI Efectivo (Año 1)
15.59%
Recuperación del Pago Inicial
12.22%
Ratio de Gastos Operativos
42.44%
Ocupación de Equilibrio
61.4%
ADR de Equilibrio
$209
Estado de Resultados Año 1
Concepto Monto
Ingreso Bruto por Renta $59,513
Menos: Comisiones OTA ($7,439)
Ingreso Bruto Efectivo $52,074
Menos: HOA ($0)
Menos: Impuesto Predial ($9,500)
Menos: Seguro ($2,500)
Menos: Administración ($0)
Menos: Limpieza ($0)
Menos: Servicios ($1,800)
Menos: Reparaciones ($1,800)
Menos: Insumos ($0)
Menos: Reserva de Reemplazo ($0)
Menos: Licencia STR ($0)
Menos: PMS Action Ledgers ($900)
Gastos Operativos Totales ($16,400)
INGRESO OPERATIVO NETO (NOI) $35,674
Menos: Servicio de Deuda ($30,060)
Flujo de Caja Antes de Impuestos $5,614
Deducción por Depreciación ($12,000)
Deducción de Intereses Hipotecarios ($25,640)
Ingreso Gravable (Pérdida) ($32,026)
Ahorro Fiscal / (Obligación) $7,686
FLUJO DE CAJA NETO DESPUÉS DE IMPUESTOS $13,300
Proyección a 5 Años
Métrica Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
ADR $250 $260 $271 $282 $293
Retorno Total a 5 Años
Flujo de Caja Neto Total + Ahorro Fiscal
$95,400
Acumulado en 5 años
Apreciación Total de la Propiedad
$121,665
Con crecimiento anual del 4%
Amortización Total de Capital
$71,235
Reducción del principal del préstamo
RETORNO TOTAL A 5 AÑOS
$288,300
Todas las fuentes de retorno
ROI sobre la Inversión
230.6%
ROI Anualizado
23.1%
Análisis de Punto de Equilibrio
¿Qué ADR necesito?
¿Qué ocupación necesito?
¿Cuánto puedo financiar?
ADR Mínimo para Flujo de Caja Positivo
$209

Para lograr flujo de caja positivo con la ocupación actual del 65%, necesitas un ADR mínimo de $209/noche.

Ocupación Mínima para Flujo de Caja Positivo
61.4%

Para lograr flujo de caja positivo con el ADR actual de $250, necesitas una ocupación mínima de 61.4%.

Monto Máximo Financiable
$485,000

Para mantener flujo de caja positivo (DSCR ≥ 1.0), puedes financiar hasta este monto según el NOI actual.